外匯交易和避險
- 外匯類
- 利率類
- 貴金屬類
基于(yu)企業的訂單情(qing)況、風(feng)險偏好、市場預期、倉(cang)位比例等，提供(gong)個性化產品(pin)方案，滿足企業匯率(lv)管理需求(qiu)，幫助(zhu)企業規避匯率(lv)波動(dong)風(feng)險。
即期
即期是指交易雙方于當天或兩個交易日內辦理交割手續的一種交易行為。按交易貨幣對的不同，分為即期結售匯（即匯通）和即期外匯買賣。按交割時間不同，可分為T+0、T+1、T+2交易。
產品特點(dian)
規避短(duan)期匯率風(feng)險，便捷高效。
適用群體
適用(yong)于需(xu)要(yao)規避短期匯率風險的企業。
辦(ban)理渠道(dao)
支持線上(shang)發起交(jiao)易，如(ru)外匯金管家，具體請咨(zi)詢寧波銀行業務人(ren)員(yuan)。
遠期
遠期業務是指企業與寧波銀行簽訂協議，向寧波銀行提交委托，約定將來某一日期（T+3及以后）辦理不同幣種間的外幣兌換。根據交易貨幣對不同，可分為遠期結售匯、遠期外匯買賣。
產品特點(dian)
鎖定未來匯率，達到避(bi)險(xian)保值的目(mu)的。
適(shi)用群體
適用于未(wei)來一段時間有收付外(wai)匯，且對匯率避險有需求的企業。
辦理渠道
支持線上(shang)發起交易(yi)，如(ru)外匯金管家(jia)，具體(ti)請(qing)咨詢(xun)寧波銀行業(ye)務人(ren)員。
掉期
掉期(qi)是指企業與寧波銀行約定一前一后兩個到期日不同、方向相反、匯率不同的兩筆交易。主要包括兩類，一類是近端賣出、遠端買入（即S/B掉期）、另一類是近端買入、遠端賣出（即B/S掉期）。
產品特(te)點
頭寸調撥，適(shi)配(pei)廣泛，流程便捷。
適用(yong)群體
有進出口真(zhen)實貿(mao)易背景(jing)的(de)企業。
辦理渠(qu)道
支持線上發起交易(yi)，如外匯(hui)金管家，具體請咨詢寧波銀(yin)行業務人員(yuan)。
期權
期權(quan)交易是(shi)指(zhi)在約(yue)定時間以約(yue)定匯率買賣(mai)一(yi)定數(shu)額的外匯資產(chan)的權利(li)。期(qi)權買方通過支(zhi)付(fu)期(qi)權費(fei)的方式擁有權利(li)；期(qi)權賣(mai)方收取期(qi)權費(fei)，并在買方選擇行(xing)權時履行(xing)義務（普通歐式期(qi)權）。按照復雜程(cheng)度，期(qi)權產(chan)品分(fen)為(wei)單一(yi)期(qi)權和組合期(qi)權，組合期(qi)權是(shi)多個單一(yi)期(qi)權的組合，包(bao)括風險逆轉(zhuan)期(qi)權、加蓋寶、海鷗期(qi)權、價差期(qi)權、雙向(xiang)寶等。
產品特點
買入期權在企(qi)業(ye)支付一筆期權費的情況下(xia)，可(ke)獲(huo)(huo)得對企(qi)業(ye)有利的交割(ge)(ge)情況；賣出期權在企(qi)業(ye)獲(huo)(huo)得一筆期權費的情況下(xia)，承(cheng)擔可(ke)能對企(qi)業(ye)不利的交割(ge)(ge)情況。
適用群體
適(shi)用于未來一(yi)段時間有(you)收付外(wai)匯(hui)，且對匯(hui)率避險有(you)需求的企業(ye)。
辦理渠道
支(zhi)持線上(shang)發起交易，如外匯金管家，具體請咨詢寧波銀行業務人(ren)員(yuan)。
基于(yu)企業(ye)的負債情況、市場(chang)預期(qi)等(deng)，提供利率(lv)(lv)產品方案，幫助(zhu)企業(ye)規避(bi)利率(lv)(lv)波(bo)動(dong)風險(xian)。
利率期權
1.利率(lv)互換期權
利率互換期權是以利率互換（IRS合約）為標的的期權，分為固定利率支付方利率互換期權（利率看漲期權）和固定利率收取方利率互換期權（利率看跌期權）。適用于未來有浮動利率/固定利率負債的企業，想要提前鎖定浮轉固/固轉浮價格的企業。
2.利率上(shang)下(xia)限期權(quan)
利率(lv)上下限(xian)期權是一種規避利率上行或下行的產品，當市場參考利率高于或者低于合同中約定的利率水平，企業可享受差額利率部分的利息補貼。適用于有浮動/固定利率負債的企業，擔心貸款存續期內市場利率上行/下行的企業。
利率互換
利率互換是交易雙方約定在未來的一段時間里，在一筆名義本金數額的基礎上，進行不同利率的利息交換。一般進行利息軋差結算，無本金交割，名義本金僅用于計算利息。通過這種互換行為，交易一方可將某種固定利率換成浮動利率，或將浮動利率換成固定利率，常見的浮動利率如LPR。適用于在鎖(suo)定資(zi)產收益(yi)或負債成本(ben)需求的企業。
滿足企業貴(gui)金屬類的生產(chan)經營需(xu)求，并提供相(xiang)應(ying)的套期保值(zhi)服(fu)務(wu)。
黃金租賃
黃金租賃指寧(ning)波(bo)銀行向具有上金(jin)所會員資格的企業(ye)(ye)租出實(shi)物(wu)貴金(jin)屬，到(dao)期后(hou)企業(ye)(ye)歸還相(xiang)同重量、相(xiang)同品種、相(xiang)同貨物(wu)屬性的實(shi)物(wu)貴金(jin)屬，并按照協議約定，以人(ren)民(min)幣方式向寧(ning)波(bo)銀行交(jiao)納租賃費(fei)用的業(ye)(ye)務。適用于有真實(shi)產金(jin)、用金(jin)需求的企業(ye)(ye)。
法人代理金
法人代(dai)理金是指寧波銀行接受企業委托，代理其在上金所進行開銷戶、貴金屬買賣、資金清算和實物交割等服務的業務。代理交易品種包括現貨合約Au99.95、Au99.99、Au100g和延期合約Au(T+D)、mAu(T+D)、Ag(T+D)、Au(T+N2)、Au(T+N1)，可以滿足企業的各種投資需求。適用于在寧波銀行開立結算賬戶的企業。
